Виды мошенничества в P2P арбитраже
https://t.me/cryptotijara
⚠️ Осторожно скам!
Также рассмотрим виды мошеничества в сфере арбитража:
1. Треугольник.
Треугольник — это один из самых популярных способов обмана в мире p2p торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.
При подобном виде скама в сделке участвуют три человека: p2p-трейдер, потерпевшая сторона, и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.
Мошенник публикует объявления о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты. Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях, он указывает реквизиты для оплаты, после указания которых мошенник как бы должен выслать телефон по почте. В этот самый момент мошенник подключает третью сторону — нас, питупишников, сидящих на P2P платформе! Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей. Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства НАМ, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и "успешно" закрываем сделку на бирже.
Далее, как вы уже скорее всего догадались, мошенник уходит довольный с высланными нам USDT, а жертва не получает по почте никакого телефона. Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полицию? Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.
Как не попасться на подобное?
• Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 100, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад;
На бирже Binance есть фильтр во время создания объявления, который позволяет убрать всех трейдеров с регистрацией до 30 дней.
• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия "оплату от 3-их лиц не принимаю";
• Если человек всё-таки перевёл с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий "Прошлый перевод - это возврат долга, претензий не имею". После подобного мошенник просто-напросто "сольётся".
Если вышеописанные пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.
ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!
2. Скам на подтверждение.
Вторая на очереди схема скама заключается в том, что при обмене мошенник подтверждает перевод валюты или криптовалюты вам, хотя на самом деле он не делал никаких переводов. А вы, не проверив, пришёл вам перевод или нет, подтверждаете обмен. По итогу обменник получает валюту или криптовалюту, а вы не получаете ничего.
Данная схема встречается очень часто во время активной торговли на p2p платформах и избежать поможет только одно: ваша внимательность.
На первый взгляд может показаться, что лишь один из миллионов попадается на эту схему, но это далеко не так. Как правило, в конце рабочего дня наши силы заканчиваются, а внимание притупляется. На эти факторы и рассчитывает мошенник, когда подтверждает оплату до того, как её произвёл. Будьте внимательны и не попадайтесь на подобное!
3. Скам на подтверждение + СМС.
Разница этого варианта и предыдущего заключается в том, что помимо того, что мошенник делает во время P2P обмена подтверждение без реальной отправки валюты, к этому всему он отправляет фейковое СМС подтверждение о переводе на наш номер телефона, выглядящее, как СМС от банка при пополнении нашего счёта.
Чтобы не стать жертвой мошенника в этом случае, всегда заходите в приложение вашего банка и проверяйте, реально ли поступили деньги на ваш счёт и там отобразились.
4. Фишинг.
P2P-трейдер постоянно находится в поиске связок, тестировании новых гипотез, а также старается получить информацию с совершенно разных источников. При поиске информации каждый из нас может посещать большое количество сайтов, один из которых и может оказаться фишинг-сайтом.
Например, мы решаем сделать обмен через самый большой проверенный временем агрегатор обменников BestChange, мы вводим в браузере "BestChange" и получаем море разных сайтов, при этом мы случайно можем попасть на неофициальный сайт агрегатора, на котором мы найдём подходящий нам обменник, вышлем деньги и успешно останемся заскамленными, не получив ничего взамен.
